Dernières nouvelles

Rapports de crédit commerciaux : Un guide pour obtenir les meilleurs prix pour les rapports de crédit commerciaux

Vous apprendrez pourquoi les rapports de crédit commerciaux sont un élément clé de l’analyse des clients nouveaux et existants afin de s’assurer qu’ils sont solvables et d’accorder une limite de crédit appropriée. 

Je vous montrerai comment évaluer vos besoins afin de sélectionner le rapport de crédit commerciale approprié au risque que vous prenez. 

Résumé rapide

Si vous êtes pressé, voici un aperçu sur la manière d’obtenir les meilleurs prix pour les rapports de crédit commercial: 

  • Connaître le nombre de nouveaux clients que vous obtenez chaque mois ou chaque année
  • Calculez le nombre de clients récurrents actifs que vous avez
  • Classez-les en 3 catégories : Petits, Moyens et Grands clients
  • Apprenez quel est le meilleur rapport pour les petites, moyennes et grandes créances.
  • Assurez-vous que votre contrat client est à jour afin de pouvoir ajouter des éléments tels que les frais de poursuite en cas de problème et une garantie personnelle.
  • Soyez prudent avec les entreprises qui ont moins de cinq ans d’existence ou qui présentent un risque élevé de faillite.
  • Réduisez le risque qu’un client ne vous paie pas intégralement et à temps en maximisant les appels pour les comptes en souffrance de plus de 30 jours.
  • Faites appel à une agence de recouvrement ou à un avocat pour vous aider en cas de besoin.

Si vous souhaitez renforcer la protection de vos comptes clients, n’hésitez pas à suivre une formation gratuit pour voir comment vous pouvez intégrer quelques stratégies simples pour une protection maximale avec les clients avec lesquels vous travaille

Comment obtenir le meilleur prix pour les rapports de crédit commerciaux?

1.Calculez le nombre de nouveaux clients par mois ou par an

La meilleure façon de gérer les comptes clients en tant qu’entreprise, en accordant des conditions de crédit à vos clients, est d’abord d’identifier le nombre de nouveaux clients que vous allez recruter au cours du mois ou de l’année à venir. 

Mais pourquoi ? 

Si vous savez combien de nouveaux clients vous devez évaluer à l’avenir, vous pouvez alors planifier un budget et l’incorporer dans vos frais administratifs. 

Cela signifie également que vous devrez partager avec votre équipe de vente la procédure d’intégration nécessaire à l’arrivée d’un nouveau client. 

Ainsi, l’équipe de vente peut se montrer réticente si l’approbation d’un client prend trop de temps. C’est pourquoi il est important d’obtenir leur adhésion et leur accord sur la procédure. 

En d’autres termes, le fait de savoir combien de nouveaux clients vous êtes censé obtenir vous donnera une idée du budget que vous devez ajouter à vos frais administratifs, du temps qu’il faudra pour intégrer un client et pour que l’équipe de vente vous aide à suivre la procédure. 

Si vous souhaitez en savoir plus sur le processus exact de gestion du crédit que j’enseigne à mes clients et que j’utilise dans ma propre entreprise, vous pouvez suivre ma masterclass gratuite ici.

2. Divisez le nombre de nouveaux clients en 3 catégories. Montant élevé de la créance, montant moyen de la créance et montant faible de la créance. 

Pourquoi devons-nous séparer les clients en trois catégories, à savoir les petits, les moyens et les gros clients ? 

Comment un gros client vous affecte-t-il s’il ne paie pas VS un petit client ? 

En d’autres termes, à quoi ressemble votre entreprise si votre plus gros client ne peut pas vous payer ce mois-ci ? 

Le processus d’évaluation d’un gros client n’a rien à voir avec l’évaluation d’un petit client. 

Lorsque nous évaluons un petit client, nous ne voulons pas investir trop d’argent ou de temps. Le risque est minime.

Ce que je veux dire, c’est que si nous investissons trop de temps et d’argent, nous pourrions même amener le client à perte. 

Lorsque nous évaluons un client de taille moyenne, nous disposons d’un rapport qui tient compte du risque. 

Avec un gros client, nous maximisons la protection et minimisons le risque qu’il ne vous paie pas. 

C’est ce que j’explique le mieux et de manière beaucoup plus détaillée dans ma vidéo de formation, où mes clients apprennent à mieux me connaître et à connaître notre processus. 

3. Additionnez le nombre de clients récurrents actifs que vous avez

Prenez le temps de passer en revue tous vos clients actifs et récurrents. Je suggère d’utiliser les clients qui commandent plus d’une fois par an et auxquels vous accordez un crédit. 

Lorsqu’un client fait faillite, il s’agit généralement d’un client de longue date et c’est une surprise. J’en parle en détail dans Comment éviter de ne pas être payé par votre plus gros client . La plupart de mes clients ont mis en place une procédure d’évaluation des risques pour leurs nouveaux clients. Ensuite, ils ont tout simplement oublié de le faire à nouveau. 

Plus souvent que je ne le souhaiterais, je reçois des appels de frustration au sujet d’un client avec lequel ils ont des problèmes. 

Je me rends compte qu’il n’a pas évalué sa situation financière depuis des années. 

Nous ne voulons pas déranger nos excellents clients en leur demandant de signer de nouvelles demandes de crédit et de nous en donnez l’autorisation. Le plus souvent, nous n’avons besoin de rien de leur part. 

Une fois que nous connaissons le nombre de nos clients, nous mettons en place un processus simple mais extrêmement efficace pour vous protéger. 

4. Divisez le nombre de clients récurrents actifs en 3 catégories. Montant des créances élevé, moyen et faible. 

Maintenant que nous avons clairement identifié nos clients actifs, nous pouvons les classer dans les niveaux de risque appropriés, à savoir petit, moyen et grand. Tout comme nous l’avons fait pour les nouveaux clients. Vous pouvez en savoir plus en cliquant ici sur la manière dont nous procédons et nous expliquons l’ensemble du processus en détail. 

La plupart de nos clients appliquent la règle des 80/20, selon laquelle 80 % de leurs revenus proviennent de 20 % de leurs clients. 

Il est essentiel d’identifier les gros clients du lot, car ce sont eux qui peuvent vous nuire le plus s’ils font faillite. Si vous préférez les vidéos, vous pouvez les visionner ici.

5. Combinez les nouveaux clients et les clients récurrents actifs pour obtenir le nombre total pour chaque catégorie. 

La vidéo montre exactement comment nous procédons. Les informations dont nous avons besoin pour poursuivre notre travail sont obtenues en combinant les données relatives aux clients existants et aux nouveaux clients attendus. 

Une fois que nous avons le total général, nous pouvons planifier le meilleur rapport pour chacun des trois niveaux de risque. 

Vous trouverez ci-dessous quelques éléments de réflexion ou vous pouvez passer à la vidéo et la regarder ici

-Une fois que nous avons ces totaux, nous pouvons planifier la meilleure stratégie et le meilleur budget.

-Si vous ne classez pas chaque client dans les niveaux de risque appropriés, vous vous exposez à des risques importants si un problème survient sur un compte classé élevé.

-L’inconvénient est que de nombreuses entreprises sautent cette étape parce qu’elles n’ont pas connu de récession dans le passé et n’ont pas vécu la faillite d’un client important. 

En conclusion 

Voilà, c’est fait. Les 5 meilleures façons d’obtenir le meilleur prix pour vos rapports de crédit commerciale. 

Une fois que vous avez identifié les volumes par catégorie, nous pouvons obtenir le prix de vos rapports. 

Dans cette vidéo de formation, j’explique en détail comment éviter que votre plus gros client ne vous paie pas. 

Une fois vos clients identifiés, je peux vous suggérer les meilleurs rapports pour vos petits, moyens et grands clients. 

La plupart de mes clients obtiennent des rapports gratuits pour leurs petits clients qui sont inclus dans leur plan. En gros, c’est un succès ou un échec. Et quand je vois que le client se qualifie ou non, il obtient la réponse en quelques minutes. 

Si le petit client ne remplit pas les conditions requises pour bénéficier d’un crédit, il doit payer à l’avance.  

Pour les clients de taille moyenne, nous vous donnons également des idées sur les rapports les mieux adaptés en fonction des volumes requis. 

Souvent, ces rapports sont également fournis en quelques minutes. Les clients apprécient de pouvoir prendre des décisions avec autant d’efficacité et de confiance. Ces rapports coûtent entre 25 et 99 dollars. 

Pour les gros clients, ceux qui peuvent vous faire fermer vos portes s’ils ne paient pas, c’est plus stratégique. 

Une fois que nous connaissons les volumes, nous pouvons vous proposer 2 ou 3 stratégies étonnantes pour minimiser votre risque. 

Ces rapports prennent de quelques heures à quelques jours. Ces rapports coûtent entre 50 et 500 dollars. 

Les prix varient en fonction des volumes annuels et du niveau de risque lié à l’industrie dans laquelle vous vendez. Tout peut être expliqué plus en détail ici

FAQs

FAQ

Quel rapport de crédit commercial est utilisé pour les entreprises ? 

Equifax, Experian et Dun & Bradstreet sont les trois grandes bases de données des bureaux de crédit. Toutefois, il s’agit de rapports générés par ordinateur. De nombreux clients préfèrent qu’un directeur de crédit senior examine les données, leur secteur d’activité et le client économique actuel. Les compagnies d’assurance-crédit peuvent également fournir à nos clients des décisions immédiates. Cela signifie qu’ils déterminent si leur nouveau client ou leur client existant est suffisamment solide pour que leur créance soit assurée. 

Comment puis-je obtenir le rapport crédit commerciale?

Vous pouvez signer un contrat directement avec l’un des trois bureaux de crédit mentionnés ci-dessus. Vous pouvez également obtenir de meilleurs prix en faisant partie d’un groupe comme le nôtre, où tous les clients partagent les remises sur les volumes de prix. 

Quel est un bon score de crédit pour un rapport de crédit commerciale ?

La plupart des rapports de crédit commercial ont un système de notation de 1 à 100 pour chaque entreprise. Plus la note est proche de 100, mieux c’est. Comme à l’école.

Benjamin Scott

Benjamin Scott est le PDG d’Access Credit. Depuis plus de 10 ans, Benjamin aide les propriétaires d’entreprises à gérer leurs risques et accompagne ses clients qui ont des comptes clients. Benjamin se spécialise dans l’aide aux entreprises pour qu’elles obtiennent les rapports de haute qualité dont elles ont besoin, au meilleur prix qui les protège le mieux. Pour en savoir plus, cliquez ici

Scroll to top